A partir de la segunda mitad del año, los bancos en México implementarán medidas de seguridad más estrictas para combatir el lavado de dinero y el fraude. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), presidida por Ángel Cabrera, ha actualizado la normativa que obliga a la toma de biometría facial de los clientes al abrir cuentas bancarias.
Datos clave
- Quién: Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
- Qué: Nuevas medidas de biometría facial y controles en transacciones.
- Dónde: México.
- Cuándo: Desde la segunda mitad de 2023.
Además, desde este mes, los bancos comenzarán a solicitar identificación y controles biométricos para retiros y depósitos que superen los 140 mil pesos. Aunque esta medida es opcional para las instituciones financieras, se espera que la mayoría la adopte. La implementación de estas medidas busca reducir los incidentes de fraude y los riesgos asociados a flujos de dinero sospechosos en el sistema financiero del país.
¿Cómo funcionarán las nuevas medidas?
Las instituciones bancarias utilizarán la biometría facial para verificar la identidad del cliente de manera más efectiva en el momento de la apertura de cuentas, lo que añade una capa adicional de seguridad. Asimismo, al requerir controles biométricos en transacciones de alto valor, se espera que se disuadan actividades ilícitas al complicar el proceso de lavado de dinero.
¿Qué implicaciones tiene para los usuarios?
Los clientes deberán familiarizarse con estos nuevos procedimientos al interactuar con sus bancos. Esto incluye la captura de su biometría facial al abrir una cuenta y durante transacciones significativas. Aunque la mayor parte del proceso será digital, algunos usuarios podrían enfrentar inconvenientes o la necesidad de adaptarse rápidamente a estas exigencias.
Las nuevas medidas tienen como objetivo la creación de un entorno financiero más seguro donde se minimicen los posibles delitos relacionados con el manejo de dinero. Se espera que la comunidad bancaria, bajo la supervisión de la CNBV, alcance un consenso para establecer estas prácticas como normas comunes en el sistema bancario mexicano.
Con información de eluniversal.com.mx