A partir de 2026 y 2027, las instituciones financieras fortalecerán controles en depósitos y remesas, promoviendo mayor transparencia y bancarización.
La banca en México anunciará la adopción de una plataforma tecnológica que permitirá la vigilancia en tiempo real de operaciones relacionadas con divisas, con el objetivo de prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero. Esta iniciativa busca estrechar la colaboración entre bancos y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), fortaleciendo los mecanismos de supervisión y control.
Desde julio de 2026, las instituciones financieras identificarán a quienes realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140,000 pesos, utilizando datos biométricos para garantizar la precisión y seguridad en los procesos. Esta medida no solo busca frenar delitos económicos, sino también digitalizar la economía y reducir el uso excesivo de efectivo en las transacciones cotidianas. Además, a partir del 30 de junio de 2027, las remesas enviadas desde Estados Unidos deberán recibirse en cuentas bancarias, facilitando la bancarización de los beneficiarios y asegurando la identidad de quienes reciben los envíos internacionales.
El proceso de implementación será progresivo, con mecanismos simplificados para facilitar la apertura de cuentas. Estas acciones forman parte de una estrategia para promover una economía más formal, transparente y segura, en un contexto donde las autoridades buscan fortalecer las capacidades de control y fiscalización en el sector financiero. Además, en octubre pasado, algunas instituciones enfrentaron sanciones y ajustes tras la salida de ciertos actores del mercado, como Vector, Intercam y CI Banco, lo que evidenció la necesidad de reforzar las políticas de regulación y supervisión.
Los expertos consideran que estas medidas representan un paso decisivo hacia la modernización del sistema financiero, impulsando una mayor inclusión y confiabilidad en las operaciones bancarias y remeseras del país.