Desde 2026, las operaciones en efectivo iguales o mayores a 140,000 pesos exigirán verificación de identidad para promover mayor seguridad y transparencia financiera.
A partir del primero de julio de 2026, las instituciones financieras en México implementarán una nueva normativa que obliga a los clientes a presentar una identificación oficial para realizar depósitos o retiros en efectivo por montos iguales o superiores a 140,000 pesos. Esta medida busca fortalecer los estándares de seguridad y permitir un mayor control en las operaciones de gran volumen, facilitando la trazabilidad y prevención del lavado de dinero. Asimismo, las cuentas concentradoras, comúnmente usadas por empresas para administrar recursos de distintas fuentes, deberán incluir referencias que permitan identificar el origen de los fondos, en línea con los esfuerzos internacionales de combate a actividades ilícitas. La adopción de estos protocolos refleja una estrategia del sector bancario para colaborar con las autoridades financieras en la creación de un sistema más transparente y seguro. En términos generales, las transacciones cotidianas, como transferencias electrónicas, pagos digitales y depósitos o retiros inferiores a la cantidad establecida, continuarán sin cambios ni requisitos adicionales. Esta iniciativa responde a los compromisos de México con la comunidad internacional para mejorar las prácticas contra el lavado de dinero y fortalecer la confianza en el sistema financiero nacional.