Las autoridades fiscales fortalecen el uso de la tecnología para automatizar revisiones y mejorar la fiscalización, pero el monitoreo directo se activa en casos específicos.
La Procuraduría de la Defensa del Contribuyente (Prodecon) aclara que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) no realiza un monitoreo constante de las operaciones bancarias de los contribuyentes, salvo en procesos de auditoría, fiscalización o devolución de impuestos. Sin embargo, la autoridad fiscal reforzará en los próximos años el uso de herramientas tecnológicas para automatizar revisiones y evaluar riesgos en las transacciones financieras.
Este impulso forma parte del Plan Maestro 2025, que busca aumentar la recaudación fiscal a 5.3 billones de pesos mediante la incorporación de sistemas digitales que permitan inspecciones en tiempo real y análisis de grandes volúmenes de datos. La estrategia incluye focalizarse en sectores con alta incidencia de evasión y fortalecer acciones contra el contrabando y el comercio exterior irregular, todo con el objetivo de mejorar el cumplimiento fiscal y reducir la corrupción.
Desde un enfoque práctico, expertos recomiendan que las transferencias se describan con claridad y transparencia, identificando bien el concepto de cada operación. Frases ambiguas o jergas pueden generar sospechas durante una revisión o auditoría. Es importante registrar conceptos precisos como “pago de préstamo”, “venta de auto” o “regalos familiares”, ya que esto facilita las aclaraciones ante el SAT.
La Prodecon también enfatiza que en la declaración anual ya se registra mucha información financiera, por lo que mantener actualizada la constancia de situación fiscal es fundamental para evitar conflictos o errores en los registros. Además, ofrecen atención gratuita para revisar cumplimiento y resolver dudas sobre créditos fiscales o obligatoriedad de reportes.
En 2023, los mexicanos realizaron más de 416 millones de transferencias bancarias, por un monto superior a 31 billones de pesos, lo que refleja la importancia de mantener una correcta documentación y transparencia en las operaciones para cumplir con las obligaciones fiscales sin complicaciones.