Diversas instituciones financieras enfrentan sanciones que suman millones por incumplimientos en controles contra lavado, evidenciando fallas en su normativa interna.
Diversas entidades del sistema financiero mexicano han sido objeto de sanciones recientes por incumplir con las obligaciones en materia de prevención del lavado de dinero, una problemática que sigue siendo prioridad para los reguladores en la búsqueda de fortalecer la integridad del sector. Entre los casos destacados, Mifel, un banco dirigido por Daniel Becker, acumuló multas por un total de 21.4 millones de pesos, en tanto que Banco Base recibió cuatro sanciones que en conjunto suman casi ocho millones de pesos.
Otra institución relevante, Finsus, una de las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) más grandes del país, enfrenta 14 sanciones relacionadas con la protección contra actividades ilícitas, con multas que alcanzan los 8.2 millones de pesos. Estos organismos están en proceso de reforzar sus sistemas de control para evitar ser sancionados nuevamente, en un contexto donde el combate contra el lavado de dinero es prioritario para las autoridades regulatorias, especialmente tras varios casos de incumplimiento en el sector.
Asimismo, la Casa de Bolsa gestionada por CI Casa de Bolsa y Bineo, un banco digital vendido por Banorte a Klar, también enfrentan sanciones. La primera fue multada por 3.4 millones de pesos debido a deficiencias en la entrega de documentación y en la supervisión de contratos en 2022. Bineo, en tanto, recibió una multa de 3.25 millones de pesos por presentar en febrero y marzo de 2024 un capital neto inferior al mínimo legal establecido; ambas multas pueden ser objeto de impugnación por parte de las instituciones.
Estos casos reflejan los esfuerzos de las autoridades regulatorias por fiscalizar y fortalecer las prácticas internas del sector bancario, en un contexto donde la lucha contra actividades ilícitas requiere de controles robustos y efectivos. La constante supervisión busca prevenir el uso del sistema financiero para el lavado de dinero, una amenaza que sigue siendo un desafío importante para la estabilidad económica del país.