El gobierno de Estados Unidos ha emitido una alerta dirigida a instituciones financieras sobre los riesgos asociados con la contratación de migrantes indocumentados. Esta medida busca proteger la integridad del sistema financiero y detectar posibles fraudes relacionados con el empleo ilegal de estos trabajadores.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha identificado 18 indicadores de alerta para facilitar a las instituciones la detección y denuncia de actividades sospechosas. El aviso también instruye a los bancos sobre la forma de identificar si una actividad está relacionada con la contratación ilegal, destacando la importancia de reportar cualquier irregularidad bajo el término específico “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002”.
Además de los informes de actividades sospechosas, se alienta a las entidades financieras a comunicar información sobre empleadores que contratan a trabajadores no autorizados, ya sea a través del Formulario de Denuncias del Servicio de Inmigración o mediante un número telefónico proporcionado. Este enfoque busca reducir las oportunidades para el empleo fraudulento y proteger tanto a los trabajadores como al sistema bancario.
FinCEN sugiere que las instituciones consideren el uso del Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN) durante su diligencia debida, con el fin de detectar riesgos potenciales. Se debe prestar atención cuando un ITIN es presentado en lugar de un número de Seguro Social en procesos de apertura de cuentas o solicitud de créditos.
Los datos revelan que los inmigrantes indocumentados pueden acceder a números de Seguro Social y otros documentos de identificación de manera ilegal, lo que les abre la puerta para obtener empleos y salarios no regulados. Esta problemática genera un entorno de trabajo que puede perjudicar tanto a los empleados como a los empleadores, quienes a menudo emplean tácticas fraudulentas para evadir responsabilidades fiscales y laborales. En 2025, se reportaron más de 2,500 millones de dólares en actividades sospechosas relacionadas con este tipo de fraude.
Con información de vanguardia.com.mx