Las multas recientes generan preocupación en el sector financiero ante nuevas medidas regulatorias y cambios jurídicos en México.
Recentemente, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció multas a los bancos Mifel y Banco Base por incumplimientos en normativas de prevención de lavado de dinero y errores en reportes financieros. Estas sanciones, que ascienden a más de 29 millones de pesos en total, corresponden a omisiones detectadas en 2020 y 2021, y han despertado inquietud entre los actores del sector financiero. La situación se complica debido a una reciente jurisprudencia de la Suprema Corte que obliga a los bancos a presentar pruebas sobre operaciones cuestionadas, modificando las reglas en juicios por cargos no reconocidos. La comunidad bancaria percibe estas acciones regulatorias como medidas que limitan la protección de sus intereses y fortalecen la supervisión estatal. Como contexto, en semanas recientes fue aprobada una reforma que prohíbe cobrar comisiones no solicitadas en tarjetas de crédito, intensificando la tensión en la industria. El presidente de Mifel, Daniel Becker, ha señalado que las omisiones en los reportes son comunes y que las multas corresponden a hechos del pasado, buscando reducir la alarmante percepción en el mercado financiero mexicano.