Los usuarios de bancos en México enfrentarán nuevos requisitos para realizar operaciones bancarias en efectivo que superen los 140 mil pesos. Esta normativa entrará en vigor el 1 de julio de 2026 y requerirá la presentación de identificación oficial vigente en múltiples transacciones.
Datos clave
- Quién: Usuarios de bancos en México.
- Qué: Nuevos requisitos para operaciones bancarias en efectivo.
- Cuándo: A partir del 1 de julio de 2026.
- Dónde: En sucursales bancarias.
- Monto: Operaciones de 140 mil pesos o más.
La Asociación de Bancos de México (ABM) indica que esta medida tiene como objetivo fortalecer los mecanismos de identificación y prevenir operaciones inusuales en el sistema financiero. Con ello, se pretende mejorar la capacidad de las instituciones para rastrear movimientos sospechosos de lavado de dinero.
La identificación deberá presentarse al realizar depósitos en efectivo, retiros o cualquier transacción por 140 mil pesos o más. No se aplicarán cambios para transacciones menores, las cuales seguirán bajo las reglas actuales sin modificaciones significativas.
¿Qué identificación se solicitará?
Los bancos podrán requerir diversos documentos de identificación, siendo la credencial para votar del INE y el pasaporte los más comunes. Es recomendable que los usuarios acudan a la sucursal con sus documentos en buen estado y verifiquen si hay requisitos adicionales estipulados por su institución.
Además de la identificación, se contempla que las entidades bancarias validen datos biométricos, como huellas digitales o reconocimiento facial, según la tecnología que cada banco tenga disponible.
¿Qué cambios hay para las transferencias internacionales?
Desde el 30 de junio de 2027, las transferencias internacionales realizadas por personas físicas deberán ejecutarse entre cuentas bancarias. Si se realiza un pago en efectivo, será necesaria la presentación de identificación oficial y un dato biométrico para la validación de la identidad del usuario.
Los límites para las remesas en efectivo también se verán modificados, estableciendo un máximo de 350 dólares por envío y 900 dólares por destinatario en un mes.
Con estas regulaciones, se busca proteger aún más el sistema financiero y garantizar que las operaciones de alto monto sean transparentes y seguras.
Las y los usuarios deben prepararse para estos cambios que entrarán en vigor en julio de 2026, asegurándose de tener a la mano la identificación requerida y considerando el proceso de validación biométrica si es necesario.
Con información de liderempresarial.com