A partir de julio de 2026, se solicitará identificación en depósitos y retiros de más de 140 mil pesos, integrándose a plataformas de intercambio de información en tiempo real.
En un esfuerzo por fortalecer la prevención del lavado de dinero y mejorar la colaboración internacional, las instituciones bancarias en México implementarán nuevas medidas a partir del próximo año. La Asociación de Bancos de México (ABM) aprobó una serie de recomendaciones destinadas a mejorar la vigilancia y el intercambio de información financiera, alineándose con las mejores prácticas internacionales. Entre ellas, destaca la obligatoriedad de solicitar identificación a quienes realicen depósitos o retiros que nademas de 140 mil pesos, una medida que busca reducir operaciones ilícitas.
Además, los bancos mexicanos se integrarán a una plataforma digital de intercambio de datos en tiempo real, una iniciativa que posiciona al país a la vanguardia en cooperación financiera regional. Aunque estas medidas no están impulsadas por ninguna autoridad específica, buscan cerrar la brecha regulatoria con Estados Unidos, especialmente tras sanciones recientes a algunas instituciones mexicanas por vínculos con operativos ilícitos vinculados al tráfico de drogas.
El sector financiero también rampante colaboraciones con las autoridades como la Unidad de Inteligencia Financiera, con reuniones periódicas para ajustar y fortalecer las reformas regulatorias necesarias. Otra pauta importante será que las transferencias internacionales entre cuentahabientes, que actualmente solo aplican para empresas, se extenderán paulatinamente a las personas físicas, iniciando en 2027.
Estas acciones reflejan un compromiso serio del sistema bancario mexicano por combatir actividades ilícitas, adaptándose a los estándares internacionales y reforzando la transparencia en el sistema financiero.