Nuevas medidas afectan a bancos y casas de bolsa, impulsando reestructuraciones y la entrada de nuevos actores en el sector financiero argentino.
En octubre de 2023, el sistema financiero mexicano experimentó una serie de cambios estructurales tras la imposición de sanciones por parte de agencias internacionales. Estas medidas, centradas en la lucha contra el lavado de dinero y el narcotráfico, impactaron a instituciones como CI Banco, Vector y Intercam, las cuales enfrentaron restricciones para operar con empresas en Estados Unidos. La respuesta de estos bancos fue realizar ventas de activos y solicitar la revocación voluntaria de licencias, en un proceso que generó la entrada de nuevos actores en el mercado.
La acción más significativa fue la liquidación de CI Banco, que trasladó su portafolio hacia otras entidades, y optó por retirarse del mercado formal tras ser señalada por vínculos con actividades ilícitas, incluyendo el tráfico de opioides y la compra irregular de precursores químicos. La liquidez de los clientes fue protegida mediante el pago de montos asegurados, aunque el banco no puede vender su licencia. En paralelo, Vector y Intercam, vinculados también con actividades cuestionadas, vendieron o traspasaron sus operaciones y carteras a instituciones como Finamex, BanCoppel, Kapital y Multiva, que ahora amplían su presencia en el sector.
Estas reestructuraciones abren paso a que nuevos jugadores consoliden su posición en un mercado que busca fortalecer su regulación y transparencia. La entrada de Grupo Financiero Kapital y la expansión de instituciones como Finamex reflejan una adaptación del sector ante los nuevos desafíos globales, priorizando la seguridad y el cumplimiento de las normativas internacionales. La constante vigilancia y las acciones preventivas del ente regulador mexicano serán clave para mantener la estabilidad del sistema financiero en un contexto de crecientes controles internacionales.